Broker ve Danışman Arasındaki Fark

Broker ve Danışman

Bir komisyoncu ve danışman arasındaki fark, komisyoncunun satış elemanı olarak çalışan ticari bir ajan olması, danışmanların ürün satmamasıdır..
Bir komisyoncu, yıllık gelir ürünleri ve sigorta poliçelerinin satışı ile ilgilenmektedir ve tavsiyeleri için ödeme almazken, danışmanlar müşteriler için çalışır ve müşterilere verdikleri tavsiye için ödeme alır. Brokerler sadece satıcıdır ve ürünleri satıldığında ödeme alırken, danışmanlar müşterilerinin işlerini sürdürmek için sürekli hizmet vermektedir.

Çoğu broker, mütevelli standartlarını takip eden bir danışmanın aksine uygunluk standardına sahiptir. Bir komisyoncu ve danışman arasındaki bir diğer önemli fark, danışmanların en düşük gider oranına ve komisyona sahip olmayan müşterilere tavsiyelerde bulunacakken, bir komisyoncu, borç veren olan müşterisinin yararına ne olduğunu bilmeli ve daha pahalı bir fon tavsiye etmelidir..

Danışman, aracılık hizmetleriyle ilgili olduğu sürece, kısıtlamasız ve gizli aracılık hesabı olmayan hizmetler için ücret alabilir. Ne yazık ki, 1940 Yatırım Danışmanları Yasası ile bu korumayı kötüye kullanan ve kötüye kullanan ve yanlış reklamları olan ve finansal danışmanlar vb. Gibi sözcükleri kullanan insanları yanlış yönlendiren birçok broker var. çünkü tek rolleri kredi ürünleri almak ve satmak.

Danışmanlar, brokerlerin aksine, danışmanlık hizmetleri ve menkul kıymetler sağlamak için ödeme alırlar. Bir ücret karşılığında hesap sunan aracılar, mali müşavirler ile aynı standartlarda tutulur.
Danışmanlar SEC'e kayıtlıdır ve 1940 Yatırım Danışmanları Yasası kapsamında düzenlenirken, brokerler 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası adı verilen farklı bir düzenleyici rejime tabidir ve ayrıca özel sektör düzenleme kuruluşlarını takip eder. Danışmanlar müşterilerinin menfaatlerini kendi önüne koymalıdır, oysa aracılar aynı standarda sahip değildir, çünkü teknik olarak bir aracı firmayı temsil eder ve firmasının çıkarlarını borçlunun menfaatinin önünde tutar..

Özet:
Komisyoncular komisyonlar üzerinde çalışan ve yatırım ürünleri alıp satan aracı firmaların temsilcileridir..
Finansal danışmanlar müşterilerine tavsiyelerde bulunur ve ücret alır.
Brokerlerin müşterilerine tavsiye verme yetkisi yoktur.
Danışmanlar müşterilerinin menfaatlerini kendi menfaatlerinin önünde tutarlar.
Komisyoncular güven standartlarını takip etmezler ve danışmanların aksine uygunluk standartlarını takip ederler.