Sadakat ve Öncü Arasındaki Fark

Temel Fark - Sadakat ve Vanguard
 

Finansal danışmanlar aracılığıyla yatırım yönetimi, yatırım şirketlerinin altında çok sayıda finansal varlığı yönettiği son zamanlarda giderek daha popüler hale gelmiştir. Fidelity ve Vanguard, Amerika Birleşik Devletleri'nde iki öncü finansal hizmet şirketidir. Her iki şirket de emeklilik hizmetlerinden servet yönetimine kadar çeşitli hizmetler sunmaktadır. Fidelity ve Vanguard arasındaki en önemli fark Fidelity, ağırlıklı olarak yüksek riskli - agresif yatırımcılar için daha uygun olan yüksek getiri felsefesine sahip yatırım ürünleri sunmaktadır buna karşılık Vanguard, muhafazakar yatırımcılar için daha uygun olan düşük maliyetli bir yatırım portföyü sağlamaya odaklanıyor. Her iki şirket de müşterilerine çok çeşitli yatırım seçenekleri sunuyor.

İÇİNDEKİLER

1. Genel Bakış ve Temel Fark
2. Sadakat nedir
3. Öncü nedir
4. Sadakat ve Öncü Arasındaki Benzerlikler
5. Yan Yana Karşılaştırma - Saidelity vs Vanguard Tabular Formunda
6. Özet

Sadakat nedir?

Fidelity Investments, Boston, Massachusetts merkezli bir Amerikan çok uluslu finansal hizmetler şirketidir ve 2016 yılı itibariyle yönetim altındaki varlıklar altında 2.13 trilyon ABD doları tutarındadır. Fidelity, yatırım fonları, hayat sigortası, emeklilik hizmetlerinden yatırım tavsiyesine kadar çok çeşitli yatırım seçenekleri sunmaktadır. Fidelity, çeşitli hizmetler sunmak için bir dizi bölüm işletiyor ve en fazla gelir getiren fonlardan bazıları aşağıda belirtiliyor.

Sadakat Kontrolü (FCNTX)

Contrafund, 452 yatırım fonu arasında Fidelity'nin en büyük özkaynak yatırım fonudur ve yatırımcıları için% 8,69'luk bir getiri sağlamayı başarmıştır. Bu getiri% 7,41'lik S&P 500 getirisinden daha büyük. (S&P 500, bir fon portföyünün toplam getirisini hesaplayan bir borsa endeksidir. Bireysel bir fon, fon portföyünün getirisini aşan bir getiri sağlıyorsa, ilgili fon iyi performans gösterir).

Şekil 01- Boston'daki sadakat merkez ofisi

Sadakat OTC Portföyü (FOCPX)

Bu,% 12.45'lik bir ses getirisi elde ederek% 9.68 NASDAQ Kompozit getirisinden daha iyi performans gösteren bir başka fon. FOCPX, oldukça spekülatif olan tezgah üstü stoklara yatırım yapıyor.

Fidelity, muhafazakâr gelir, dengeli gelir ve büyüme geliri olmak üzere gelir getiren üç portföy modeliyle çalışır. Çeşitli varlık tahsisleri arasında özkaynaklar ve kısa vadeli yatırımlar için bir Hedef Varlık Karması (TAM) kararlaştırıldı.

Sadakat, sundukları yatırım portföyüne bağlı olarak agresif yatırımcılar için uygun bir firma olarak önemli bir üne sahiptir. FCNTX ve FOCPX'in getirileriyle kanıtlandığı gibi, Fidelity'deki çoğunluk fonları olumlu getiri sağlar. Ancak, yüksek getirilerin yüksek risklerle desteklenmesi gerektiğinden, Fidelity'nin yatırım portföyü tutucu yatırımcılar için uygun olmayabilir. Ayrıca, içsel riski telafi etmek için Fidelity tarafından tahsil edilen ücret ve masraflar da daha yüksektir.

Vanguard nedir?

Vanguard, Malvern, Pennsylvania merkezli bir Amerikan yatırım yönetim şirketidir ve yönetim altındaki varlıkların 4 trilyon doların üzerinde bir işletme ile çalışmaktadır. Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları, Vanguard tarafından sağlanan başlıca iki fon türüdür; aracılık hizmetleri, varlık yönetimi ve güven hizmetleri de sağlanır. Vanguard, fonlarının çoğu için iki sınıf sunmaktadır: yatırımcı hisseleri ve amiral hisse senetleri. Amiral hisselerinin nispeten daha düşük gider oranları vardır, ancak fon başına 10.000 ile 100.000 dolar arasında daha yüksek bir minimum yatırım gerektirir..

Vanguard, portföyleriyle muhafazakar bir yaklaşım benimsemeyi tercih eden yatırımcılar için popüler bir yatırım seçeneğidir. Bunun nedeni, Vanguard'ın nispeten düşük risk portföyü sunmasıdır çünkü şirket, sabit gelire yönelik bir dizi yatırım fonu ve borsa yatırım fonları (ETF) sunmaktadır. Düşük maliyetler daha iyi toplam getiri sağladığından, Vanguard'ın felsefesi yatırımları boyunca geçerlidir..

320'den fazla fonla çalışan Vanguard,% 0,18 ortalama maliyet oranına (bir yatırım şirketinin fon yönetmek için katlandığı maliyet) sahip düşük maliyetli yatırım yönetimi ile de bilinir. Şirketin bazı popüler fonlarının gider oranlarına ilişkin örnekler aşağıdaki gibidir.

Sadakat ve Öncü Arasındaki Benzerlikler Nelerdir??

• Hem Fidelity hem de Vanguard, Amerika Birleşik Devletleri merkezli büyük ölçekli yatırım şirketleridir.
• Yatırım fonları hem Fidelity hem de Vanguard'daki ana ürün kategorilerinden biridir.

Sadakat ve Öncü Arasındaki Fark Nedir?

Sadakat ve Vanguard
Fidelity, ağırlıklı olarak agresif yatırımcılar için daha uygun, yüksek riskli ve yüksek getiri felsefesine sahip yatırım ürünleri sunmaktadır..	Vanguard, muhafazakar yatırımcılar için daha uygun olan düşük maliyetli bir yatırım portföyü sağlamaya odaklanıyor.
uygunluk
Sadakat, agresif yatırımcılar için daha uygun bir yatırım seçeneğidir.	Vanguard'ın fon portföyü muhafazakar yatırımcılar için daha uygundur.
Maliyet ve Getiriler
Ortalama getirinin üzerinde desteklenen varlık yönetiminde yüksek maliyet, Fidelity'deki yatırım stratejisidir.	Vanguard, olumlu sonuçlar elde etmek için düşük masraf oranlarıyla düşük maliyetli yatırımlar sunar.
Fon Türleri
Fidelity'deki fonların çoğu yatırım fonlarıdır.	Vanguard portföyünde hem yatırım fonları hem de borsa yatırım fonları sunar.

Özet - Sadakat vs Vanguard

Fidelity ve Vanguard arasındaki fark esas olarak her iki şirketin benimsediği yatırım yaklaşımına atfedilebilir; Sadakat, yüksek getiri sağlama beklentisiyle daha fazla risk alırken, Vanguard yatırım stratejileri riskten kaçınan yatırımcılar için uygun olduğundan daha muhafazakar bir yaklaşım benimser. Bununla birlikte, her iki şirket de son derece başarılıdır ve yatırımcıların değer katarak servet inşa etmesine ve yönetmesine yardımcı olabilir.

İndir Fidelity vs Vanguard PDF Versiyonu

Bu makalenin PDF sürümünü indirebilir ve alıntı notlarına göre çevrimdışı amaçlar için kullanabilirsiniz. PDF sürümünü buradan indirebilirsiniz. Sadakat ve Öncü Farkı

Referanslar:

1. ”Yatırım Fonları ve Yatırım Fonu Yatırımları - Sadakat Yatırımları.” Ve Yatırım Fonu Yatırım - Sadakat Yatırımları. N.p., n.d. Ağ. Burada mevcut.25 Haziran 2017.
2. ”Öncü fonlar listesi - endeks ve aktif yatırım fonları”. N.p., n.d. Ağ. Burada bulabilirsiniz. 25 Haziran 2017.

Görünüm inceliği:

1. “Fidelity-Inv-Boston” Grk1011 tarafından - Commons Wikimedia üzerinden kendi çalışması (CC BY-SA 3.0) 
2. Luis Villa del Campo'dan (NAS BY 2.0) “NASDAQ - Times Meydanı” Flickr aracılığıyla