Servet ve İyileşme Arasındaki Fark

Temel Fark - Wealthfront vs Betterment
 

Yatırım fırsatlarının gün geçtikçe artmasıyla, bağımsız yatırımcılar için en uygun seçeneği seçmek genellikle zordur. Robo danışmanları, insan yatırım danışmanlarının yerini alan nispeten yeni bir gelişmedir. Robo danışmanları, genellikle insan yatırım danışmanlarının maliyetinin sadece üçte birine mal oldukları için maliyet etkindir. Wealthfront ve Betterment, hızlı popülerlik kazanan nispeten modern iki çevrimiçi platformdur. Wealthfront ve Betterment arasındaki temel fark, her platform tarafından sunulan seçeneklerdir; Wealthfront hedefe dayalı tasarruf sunmazken, Betterment hedefe dayalı tasarruf sunar. Buna karşılık, Betterment doğrudan endeksleme sunmazken, Wealthfront 100.000 doları aşan doğrudan endeksleme hesapları bakiyeleri sunar.

İÇİNDEKİLER

1. Genel Bakış ve Temel Fark
2. Zenginlik Nedir? 
3. İyileşme Nedir
4. Varlık ve İyileşme Arasındaki Benzerlikler
4. Yan Yana Karşılaştırma - Tablo şeklinde Wealthfront vs Betterment
5. Özet

Servet Nedir?

Wealthfront, 2008 yılında Andy Rachleff ve Dan Carroll tarafından kurulan Redwood City, California'da bulunan bir çevrimiçi yatırım hizmeti şirketidir. 26 Ocak 2017 itibariyle, Wealthfront'un yönetim altında 5 milyar dolardan fazla varlığı vardı. Wealthfront, robo yatırımında bir öncüdür ve bireysel hedefler için özelleştirilmiş dengeli bir portföy sağlayarak hem çırak hem de yerleşik yatırımcılar için uygun bir platform sağlar. Bu yatırım platformu, tröstler, bireysel ve ortak emeklilik dışı hesaplar, geleneksel IRA, Roth IRA ve Rollover IRA'lar gibi çok çeşitli yatırım hesabı türleri sunar.

Wealthfront, müşterilerden% 0.25 yönetim ücreti almaktadır; ancak, 15.000 $ 'ın altındaki hesap bakiyeleri için yönetim ücretleri uygulanmaz. Danışma ücreti hesap bakiyesine bağlı olarak değişir. Bakiye 500 - 10.000 $ arasındaysa, Wealthfront danışma ücretinden feragat eder. 10.000 $ 'ın üzerindeki hesap bakiyeleri için aylık% 0.25 ücret alınır. ABD hisse senetleri, yabancı hisse senetleri, gelişmekte olan piyasalar, temettü hisse senetleri, gayrimenkul ve doğal kaynaklar gibi Varlık portföyleri ile bir dizi varlık sınıfı da mevcuttur. Wealthfront ayrıca portföy yeniden dengelemesi ve vergi kaybı hasatı da sunar.

Portföy Yeniden Dengeleme

Bu, varlık tahsisinin etkin bir şekilde çeşitlendirilmesi yoluyla riski en aza indirmek için yapılır. Yatırımcı fonları, birkaçının aksine birkaç varlığa tahsis edilmelidir. Negatif piyasa koşullarının toplam getirileri yok etme olasılığını yalıtacak.

Vergi Kaybı Toplama

Vergi zararı toplama, vergileri dengelemek için zarara uğrayan bir menkul kıymet satma uygulamasıdır. Satılan menkul kıymetin yerini, en uygun varlık tahsisini ve beklenen getirileri koruyarak benzer bir güvenlik ile değiştirir.

100.000 $ 'ın üzerindeki hesap bakiyeleri için Wealthfront, vergi kaybı toplama fırsatlarını belirlemek için bireysel menkul kıymetler kullanan bir hizmet olan doğrudan endeksleme sunar. Şirket ayrıca yatırımcılara doğrudan endeksleme imkanı sunan ilk şirket oldu.

İyileşme Nedir?

Betterment aynı zamanda New York'ta bulunan bir çevrimiçi yatırım şirketidir ve 9 milyar dolarlık yönetim altındaki varlıklara sahiptir. Şerefiye, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kayıtlıdır ve Finansal Endüstri Düzenleme Kurumunun bir üyesidir. Şirket, 2008 yılında John Stein tarafından kuruldu. Robo danışmanlık platformu olan Betterment, hedefe dayalı tasarruflar sunuyor - performansın, bir yatırımcının kişisel ve yaşam tarzı hedeflerine ulaşma yatırımlarının başarısı ile ölçüldüğü bir yatırım yöntemi.

Betterment tarafından alınan yönetim ücretleri% 0,25 -% 0,50; ancak, 2.000.000 $ 'ı aşan hesap bakiyeleri için yönetim ücreti alınmaz. Sonuç olarak, Betterment yüksek net değerli bireyler için cazip bir seçenektir. Wealthfront'a benzer şekilde, Betterment ayrıca geleneksel ve Roth IRA'lar, pasif endeks izleme hisse senetleri borsa yatırım fonları (ETF) gibi bir dizi yatırım seçeneği sunuyor. Betterment ayrıca portföy yeniden dengelemesi ve vergi kaybı hasatı da sunar.

Varlık ve İyileşme Arasındaki Benzerlikler Nelerdir??

• Wealthfront ve Betterment yatırım danışmanlığı sunan platformlar.
• Wealthfront ve Betterment hem portföy yeniden dengelemesi hem de vergi kaybı sunuyor.

Zenginlik ve İyileşme Arasındaki Fark Nedir??

Varlık vs Betterment
Wealthfront, yatırımcılara çok çeşitli yatırım seçenekleri sunan robo yatırımında öncü olan çevrimiçi bir yatırım hizmetidir.	Betterment, aynı zamanda hedefe dayalı tasarruflar sunan benzer bir çevrimiçi yatırım platformudur.
Yönetim ücreti
Servet masrafları yönetim ücretleri% 0 -% 0,25 arasında.	İyileştirme ücretleri yönetim ücretleri% 0,25 -% 0,50 arasında.
Dizinlemeyi Yönetme
Wealthfront için 100.000 doları aşan hesap bakiyeleri için doğrudan endeksleme kullanılabilir.	Betterment doğrudan endeksleme sunmuyor.
Hedefe Dayalı Tasarruf
Wealthfront hedefe dayalı tasarruf sunmuyor.	İyileştirmenin yatırım stratejisi, hedefe dayalı tasarrufları içerecek şekilde oluşturulmuştur.

Özet - Wealthfront vs Betterment

Servet ve İyileştirme arasındaki fark ücret yapısı, hedefe dayalı tasarrufların mevcudiyeti ve doğrudan endeksleme gibi bir dizi faktöre bağlıdır. Bununla birlikte, her iki şirket de zaman ve maliyet etkin yatırım seçenekleri sunan bir robot danışman için güçlü seçimlerdir. Her bir yatırımcı için hangi çevrimiçi platformun uygun olduğu yatırım hedeflerine ve hesap bakiyesinin büyüklüğüne bağlıdır. Net değeri yüksek yatırımcılar için, Wealthfront ortalama yatırımcılar için daha uygunken, Betterment daha caziptir.

Wealthfront vs Betterment PDF sürümünü indirin

Bu makalenin PDF sürümünü indirebilir ve alıntı notlarına göre çevrimdışı amaçlar için kullanabilirsiniz. Lütfen PDF sürümünü buradan indirin Servet ve İyileştirme Arasındaki Fark.

Referanslar:

1.” Servet İncelemeleri. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Ağ. Burada bulabilirsiniz. 27 Haziran 2017.
2. O'Shea, Arielle. “Servet İnceleme 2017.” NerdWallet. N.p., 22 Haziran 2017. Web. Burada bulabilirsiniz. 27 Haziran 2017.
3. “Robo_advisors gösterisi.” InvestmentZen. N.p., n.d. Ağ. Burada bulabilirsiniz. 28 Haziran 2017.