Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi Arasındaki Fark

Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi
 

Yatırım yönetimi ve servet yönetimi arasındaki temel fark, yatırım yönetiminin profesyonel varlık yönetimi için, özellikle de hisse senetleri ve bonolar dahil olmak üzere menkul kıymetler için genel bir terim olmasına karşın, servet yönetiminin bir parçası olarak yatırım yönetimini içeren geniş bir alandır. Yatırım Yönetimi temel olarak menkul kıymetlerin yatırımcılara optimum fayda sağlayacak şekilde alım satımı ile ilgilenir. Buna karşılık, varlık yönetimi, kurumsal veya kişisel iyileştirme için yatırım danışmanlığı, finansal ve vergi hizmetleri, yasal ve emlak planlama hizmetleri gibi hizmetlerin bir kombinasyonunu getiren bir tür profesyonel hizmettir. Yatırım yönetimi ve servet yönetimi arasında önemli farklılıklar vardır, ancak temel fark, her bir program tarafından sağlanan finansal hizmetler düzeyindedir..

Yatırım Yönetimi Nedir?

İnsanlar, kar ve menfaat kazanmak gibi çeşitli yatırım hedeflerine ulaşmak amacıyla çeşitli araçlara yatırım yaparlar. Yatırım yönetimi, emeklilik fonları, sigorta şirketleri, şirketler vb. Bireysel ve kurumsal yatırımcılar için tahvil, hisse, gayrimenkul vb. Menkul kıymetlerin alım ve satımına ilişkin tavsiyelerin sağlanmasını içeren profesyonel bir hizmettir. yatırım yönetimi, finansal tabloların analizi, hisse senetlerinin veya varlıkların seçimi, yatırım planlarının uygulanması ve yatırımların sürekli izlenmesi gibi farklı faaliyetleri içerir..

Varlık Yönetimi Nedir?

Varlık Yönetimi, varlık yönetimi profesyonelleri tarafından sağlanan ve yatırım yönetiminin ötesinde bir hizmet türüdür. Yatırım danışmanlığı hizmetleri sunmanın yanı sıra, varlık yönetimi perakende bankacılık, emlak planlaması, finansal ve vergi hizmetleri, yasal kaynaklar vb..

Bu iki kavramı karşılaştırırken Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi arasında bazı benzerlikler görülebilir. Her iki kavramın da temel amacı, yatırımdan veya müşterilerine başka bir şekilde en uygun faydayı elde etmek için tavsiye sağlamak.

Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi arasındaki fark nedir?

• Yatırım Yönetimi'nde sağlanan finansal hizmetler seviyesi sadece yatırım, portföy veya varlık yönetimi ile sınırlıdır. Varlık Yönetimi, yatırım yönetimi de dahil olmak üzere ilgili tüm alanları kapsayan kapsamlı finansal planlama hizmetleri sunar.

• Yatırım Yönetiminin temel amacı yatırımlardan kaynaklanan finansal karlılığı optimize etmektir. Varlık Yönetiminin temel amacı müşterilerin net değerini en üst düzeye çıkarmaktır.

• Yatırım Yönetimi'nde hizmet sağlayıcı ile müşteri arasındaki ilişki sınırlıdır. Varlık Yönetimi'nde iki taraf, varlık yönetimi ekibi ve müşteri arasında, müşterinin ihtiyaçlarına ve önceliklerine değer veren güçlü bir ilişki vardır..

• Yatırım Yönetimi'nde sunulan hizmetlerin çeşitliliği finansal boyutla sınırlıdır. Varlık Yönetimi'nde sunulan hizmetler, müşterilerin finansal ve yaşam tarzı yönlerini kapsar.

Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi Özeti

Yatırım Yönetimi ve Varlık Yönetimi iki tür profesyonel hizmet sağlayıcıdır. Yatırım yönetimi altında, profesyoneller çeşitli menkul kıymetlerin alım satımı için yatırım danışmanlığı hizmeti vermektedir. Öte yandan, servet yönetiminde hizmet sağlayıcılar, finansal ve vergi hizmetleri, hukuk ve emlak planlama hizmetleri gibi yatırım danışmanlığı dışında bir dizi hizmet sunmakla yükümlüdür. Bu nedenle, müşterileri için sunulan hizmetlerin seviyesi farklıdır, burada yatırım yönetimi sadece yatırım yönlerini dikkate alırken, varlık yönetimi belirli bir birey için zenginlik yaratan tüm faaliyetleri göz önünde bulundurur.